Еще 23 банка поддержали ограничение карточных переводов и планируют "усилить коммуникацию" с клиентами

Меморандум о прозрачности рынка платежных услуг, который предусматривает установление лимитов на карточные переводы, поддержали еще 23 банка и 2 финансовые компании. Об этом сообщает «Громадське» со ссылкой на Ассоциацию украинских банков (АУБ).

Как сообщается, банки также планируют «усилить коммуникацию» с клиентами, чтобы те документально подтверждали источники своих доходов.

Среди новых подписантов - Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay, «Укрэксимбанк», «Укргазбанк» и другие.

В АУБ объясняют, что цель меморандума - исключить использование платежной инфраструктуры для «дроп-схем». Это когда люди за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам, а те используют их как транзитные для проведения переводов.

По информации Министерства внутренних дел, средства, которые проходят через счет «дропа», могут быть получены преступным путем, в частности - торговлей наркотиками, людьми или оружием. Также правоохранители говорят, что транзитные счета часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.

Для противодействия этому банки намерены установить единые стандарты прозрачности и ответственности сектора.

«Подписанный меморандум является реакцией рынка на вызовы, стоящие перед банковской системой, и направлен на минимизацию злоупотреблений через «дроп-схемы»», - рассказал президент АУБ Андрей Дубас.

В частности, банки планируют разработать единый централизованный реестр сомнительных клиентов для обмена информацией. Подписанты меморандума также соглашаются, что стоит «усилить коммуникацию» с клиентами, чтобы объяснить важность документального подтверждения источников своих доходов.

Напомним, ранее в Нацбанке подтвердили планы ввести лимиты для переводов с карты на карту.