Ряд банков планирует уменьшить лимиты для карточных переводов

Семь банков планируют подписать меморандум о введении новых лимитов на карточные переводы. Они будут внедряться в два этапа, говорится в тексте меморандума, который есть в распоряжении Forbes.

Новые ограничения, которые хотят внедрить банки, будут касаться как зарубежных переводов, так и тех, которые осуществляются в пределах страны на счета любых контрагентов. С 1 января 2025-го ограничения на такие переводы будут составлять 150 000 грн в месяц, а с 1 июня - 100 000 грн в месяц.

Клиент сможет увеличить лимит после предоставления банку подтверждения своих официальных доходов. А вот для рисковых клиентов лимит может составлять 50 000 грн в месяц, говорится в меморандуме.   

Меморандум планируют подписать по меньшей мере семь банков - Ощадбанк, ОТП Банк, ПриватБанк, Правэкс Банк, ПУМБ, Райффайзен Банк, Универсал Банк. 

Издание напомнило, что правление НБУ 27 августа утвердило ограничение для карточных переводов между физлицами на сумму 150 000 грн в месяц для исходящих платежей с 1 октября.

Также регулятор анонсировал требования к волонтерам, чтобы избежать ограничений. Регулятор объяснял это необходимостью борьбы со схемными операциями через фиктивные p2p-переводы, или так называемые дропы. НБУ оценивает объемы этих операций в 200 млрд грн в год.

В начале ноября НБУ предоставил банкам и небанковским финучреждениям рекомендации для выявления «дробления бизнеса» и уклонения от налогов.