Нацбанк заспокоїв українців - за зняття готівки банківські картки та рахунки блокувати не будуть

"Окремі медіа та телеграм-канали розповсюджують недостовірну та маніпулятивну інформацію про те, що українцям можуть блокувати банківські рахунки за часте зняття готівки – більше трьох разів на місяць, особливо у великих сумах, та за часте використання готівкових кредитів. Наголошуємо, що ця інформація не відповідає дійсності!", - йдеться у повідомленні НБУ

НБУ зазначає, що медіа посилаються на "рекомендації Національного банку України щодо посилення фінансового моніторингу в Україні", не зазначаючи конкретні документи. Проте в жодних рекомендаціях, листах, нормативно-правових актах чи інших офіційних документах НБУ вимог щодо блокування рахунків за проведення таких операцій немає.

Банки, платіжні та фінансові установи продовжують діяти та здійснювати належну перевірку своїх клієнтів виключно в межах законодавства з питань фінансового моніторингу, застосовуючи ризик-орієнтований підхід.

"Радимо завжди довіряти лише перевіреній інформації з офіційних джерел Національного банку та не  сприймати серйозно фейкові новини, які розповсюджують анонімні телеграм-канали та недобросовісні медіа, щоб підірвати довіру громадян до фінансового сектору України", - підкреслили в регуляторі.

В Україні банки зобов'язані проводити моніторинг фінансових операцій клієнтів та зупиняти ті, які здаються підозрілими або ризикованими. Вимоги до такого моніторингу посилюються, і в деяких випадках банк може визнати небезпечною не лише окрему операцію, але й загальну співпрацю з клієнтом. У таких ситуаціях рахунки можуть бути закриті без пояснення причин.