Ще 23 банки підтримали обмеження карткових переказів та планують "посилити комунікацію" із клієнтами

Меморандум про прозорість ринку платіжних послуг, який передбачає встановлення лімітів на карткові перекази, підтримали ще 23 банки та 2 фінансові компанії. Про це повідомляє "Громадське" з посиланням на Асоціацію українських банків (АУБ).

Як повідомляється, банки також планують «посилити комунікацію» із клієнтами, щоб ті документально підтверджували джерела своїх доходів.

Серед нових підписантів — Sense Bank, NovaPay, RozetkaPay,  «Укрексімбанк», «Укргазбанк» та інші.

В АУБ пояснюють, що мета меморандуму — унеможливити використання платіжної інфраструктури для «дроп-схем». Це коли люди за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських карток і рахунків, а ті використовують їх як транзитні для проведення переказів.

За інформацією Міністерства внутрішні справ, кошти, які проходять через рахунок «дропа», можуть бути отримані злочинним шляхом, зокрема — торгівлею наркотиками, людьми чи зброєю. Також правоохоронці кажуть, що транзитні рахунки часто використовуються для ухилення від сплати податків та переміщення грошей, викрадених з рахунків інших людей.

Для протидії цьому банки мають намір встановити єдині стандарти прозорості та відповідальності сектору.

«Підписаний меморандум є реакцією ринку на виклики, які постають перед банківською системою, та спрямований на мінімізацію зловживань через „дроп-схеми“», — розповів президент АУБ Андрій Дубас.

Зокрема, банки планують розробити єдиний централізований реєстр сумнівних клієнтів для обміну інформацією. Підписанти меморандуму також погоджуються, що варто «посилити комунікацію» із клієнтами, щоб пояснити важливість документального підтвердження джерел своїх доходів.

Нагадаємо, раніше у Нацбанку підтвердили плани ввести ліміти для переказів з картки на картку.